Последнее обновление: 19 May 2026
Эта политика описывает, как ExCards выявляет, предотвращает и сообщает о деятельности, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма или обходом санкций. Применяется ко всем процессам выпуска карт, пополнения и транзакций.
ExCards и партнёр-эмитент применяют меры due diligence (CDD) пропорционально риску. Индикаторы повышенного риска — юрисдикция, шаблоны транзакций, источник средств — запускают усиленные проверки (EDD).
Проверка личности при выпуске карты включает скан паспорта и базовые персональные данные. Биометрия не хранится. Партнёр-эмитент проводит независимую CDD по международным спискам (UN, EU, OFAC, HM Treasury).
Для крупных пополнений или необычных паттернов мы можем запросить документы об источнике USDT (биржа, происхождение кошелька, зарплата, доходы бизнеса). Отказ предоставить разумные документы приводит к отклонению операции.
Все пополнения и операции с картой контролируются в реальном времени: структурирование депозитов под порогом отчётности, аномалии скорости, категории высокорискованных продавцов, географические аномалии, известные санкционные адреса.
Каждый клиент и контрагент проверяется по актуальным санкционным спискам (UN, EU, OFAC SDN, UK HMT, SECO). Карты, выпущенные санкционным лицам или используемые ими, немедленно блокируются без возврата средств.
Подозрительная активность передаётся в финансовую разведку (FIU) юрисдикции эмитента. Мы сотрудничаем с законными запросами регуляторов и правоохранителей.
AML-документы (CDD, журналы транзакций, отчёты SAR) хранятся не менее пяти лет после окончания отношений с клиентом — в соответствии с Рекомендацией 11 FATF.
Сотрудники ExCards с доступом к данным проходят периодическое AML-обучение. AML-офицер контролирует программу.
Политика пересматривается ежегодно и обновляется при изменении регуляторных требований. Существенные изменения объявляются на app.excards.io.
Вопросы по AML: /ru/contact.html.