Последнее обновление: 19 May 2026
Эта политика описывает, как ExCards и партнёр-эмитент проверяют личность клиентов (Know Your Customer, KYC) перед выпуском карты и на постоянной основе.
Выпуск карты требует лёгкого KYC — чёткого скана разворота паспорта с фото. Селфи, видеозвонок и liveness-проверки не нужны. Биометрические данные не хранятся.
ФИО, дата рождения, гражданство, номер паспорта, даты выдачи и окончания срока действия, страна проживания, контакт (email или Telegram). По желанию: страна налогового резидентства для расчёта комиссий.
Сканы паспорта проверяются на подлинность партнёром-эмитентом (парсинг MRZ, базовые проверки на подделку). Поддельные или изменённые документы приводят к отказу и постоянному блоку.
Каждый заявитель проверяется по спискам UN, EU, OFAC, UK HMT, SECO, а также по базам политически значимых лиц (PEP). Совпадения вызывают ручную проверку или отказ.
Данные KYC обновляются при наступлении триггеров: истечение срока карты, смена страны проживания, подозрительная активность или раз в 24 месяца. Мы можем запросить актуальные документы.
Данные KYC доступны только: (a) сотрудникам комплаенса ExCards с ролевым доступом, (b) партнёру-эмитенту для выпуска и мониторинга, (c) регуляторам по законному запросу. Данные шифруются при хранении и передаче.
KYC-данные хранятся не менее пяти лет после окончания отношений с клиентом — в соответствии с Рекомендацией 11 FATF и местным законодательством AML.
Вы можете запросить копию своих KYC-данных, исправление неточностей или удаление после окончания срока хранения. См. Политику конфиденциальности.
Мы можем отказать в выпуске карты без указания конкретной причины, если KYC-проверки не пройдены или если выпуск нарушит закон или политику эмитента.
Вопросы по KYC: /ru/contact.html.